Analista AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime.

¡Hola!

En MBC seguimos creciendo y ahora buscamos un/a AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime.

Sobre MBC

May Business Consulting es una empresa de consultoría internacional que ofrece asesoría en transformación digital, gestión del cambio, eficiencia y control. Tenemos un enfoque centrado completamente en el cliente, nos involucramos 100% de manera proactiva para maximizar nuestro valor agregado.

Tenemos oficina en España y Reino Unido.

Trabajamos en proyectos internacionales con entidades financieras, fintechs y startups.

Sobre el perfil

Buscamos un perfil de AML Transaction Monitoring Analyst con experiencia en prevención de blanqueo de capitales (AML), Financial Crime y análisis de transacciones, para colaborar en un importante proyecto dentro del sector bancario.

La posición se integra en la primera línea de defensa y tendrá un papel activo en la gestión del perfil de riesgo de la entidad. Será responsable del análisis diario de alertas de Transaction Monitoring (TM) de clientes de Corporate y Correspondent Banking, incluyendo entidades financieras, instituciones públicas y grandes corporaciones internacionales.

El objetivo principal será detectar y analizar posibles actividades sospechosas relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones internacionales, garantizando el cumplimiento de los procedimientos internos, requisitos regulatorios y SLAs establecidos.

Funciones

• Realizar la revisión y análisis diario de alertas de Transaction Monitoring, investigando transacciones, clientes y contrapartes.
• Detectar posibles indicios de Money Laundering (AML), Terrorist Financing (CTF) o actividades relacionadas con sanciones.
• Analizar la actividad transaccional y financiera de clientes internacionales, verificando su coherencia con el perfil del cliente, actividad económica, nivel de riesgo y origen de fondos.
• Realizar investigaciones de Enhanced Due Diligence (EDD) sobre la actividad de clientes globales.
• Investigar operaciones relacionadas con Corporate Banking, Correspondent Banking y transacciones Nostro/Vostro.
• Utilizar sistemas internos, fuentes abiertas, búsquedas en internet y bases de datos especializadas para recopilar y contrastar información.
• Documentar las investigaciones realizadas y elaborar conclusiones fundamentadas sobre la existencia o no de potencial actividad sospechosa.
• Garantizar la correcta trazabilidad, registro y almacenamiento de las revisiones realizadas de acuerdo con las políticas y procedimientos internos.
• Escalar de manera eficiente posibles actividades sospechosas a los equipos correspondientes de AML y Compliance, tanto a nivel local como global.
• Elaborar y elevar reportes internos de operaciones o actividades sospechosas siguiendo los procedimientos establecidos.
• Identificar y escalar posibles vínculos con sanciones internacionales u otras áreas de riesgo de Financial Crime.
• Ejecutar las instrucciones recibidas por parte de AML Compliance Officers o reguladores.
• Realizar controles de Quality Control (QC) y revisiones “4 eyes” sobre las alertas analizadas, incluyendo revisiones de Client Due Diligence (CDD) para clientes corporativos y entidades de banca corresponsal.
• Actuar como referente en materia de AML, proporcionando orientación sobre las acciones de remediación necesarias.
• Colaborar en el desarrollo de formación interna sobre AML/CTF y Sanctions Compliance.
• Preparar informes periódicos y Management Information (MI), incluyendo KPIs y KRIs, así como reportes sobre carga de trabajo y posibles incidencias.
• Contribuir a la mejora continua de los controles de Transaction Monitoring, incluyendo escenarios, umbrales y reportes.
• Participar en la creación, actualización y revisión de procedimientos de Transaction Monitoring.
• Identificar posibles debilidades en procesos y necesidades adicionales de formación.

Requisitos

• Licenciatura o titulación universitaria.
• Mínimo 2 años de experiencia en investigaciones AML, Financial Crime o disciplinas relacionadas, como investigaciones de fraude.
• Experiencia en procesos de Financial Crime Risk Management, incluyendo gestión de clientes de alto riesgo y evaluaciones periódicas de riesgo.
• Experiencia previa en el sector financiero/bancario.
• Conocimiento de productos y servicios de Corporate Banking y Correspondent Banking.
• Conocimientos de los principales regímenes internacionales de sanciones, incluyendo ONU, US OFAC y Unión Europea.
• Experiencia en Transaction Monitoring, AML, CTF, KYC/CDD y análisis de operaciones sospechosas.
• Buenas capacidades analíticas y de interpretación financiera, con habilidad para transformar información compleja en conclusiones e informes claros.
• Dominio de Microsoft Office, especialmente Excel y PowerPoint.
• Se valorará experiencia con herramientas de Transaction Monitoring y Screening como Norkom, ThetaRay, AMLcheck, Actimize, Dow Jones y World-Check, así como investigación mediante fuentes abiertas.
• Nivel alto de español e inglés, tanto escrito como hablado.
• Excelentes habilidades de redacción de informes en español e inglés, con capacidad para elaborar análisis objetivos, documentados y basados en evidencias.
• Disponibilidad para trabajar en horario de 9:00 a 18:00 h.

Mejor si tienes

• Proactividad
• Afán de superación.
• Empatía y capacidad de trabajo en equipo.
• Capacidad de aprendizaje y atención al detalle
• Orientación al cliente.

Ofrecemos

• Paquete retributivo abierto: Nos adaptamos a tu experiencia y expectativas.
• Retribución flexible: seguro médico, cheques restaurante, formación, etc.
• Formación gratuita para ayudarte en tu crecimiento profesional.
• Clases de inglés gratis dependiendo de tu nivel.
• Participar en diversos proyectos interesantes con enfoque internacional y en un sector en continuo crecimiento.

Se valorará positivamente disponer de certificado de discapacidad > 33%

La equidad y la diversidad forman parte de nuestra política de contratación de MBC, fomentando un entorno de trabajo inclusivo, respetuoso y orientado al desarrollo del talento.

Lugar: Madrid HÍBRIDO

Únete a una empresa joven de consultoría y continúa con tu crecimiento y desarrollo profesional. Trabaja en proyectos internacionales con buen ambiente de trabajo.